A Robinhood, plataforma de corretagem online, firmou um acordo de US$ 45 milhões com a SEC (Comissãoi de Valores Mobiliários Americana). O caso envolve acusações de violação de mais de 10 leis de valores mobiliários.
A penalidade afeta duas empresas da Robinhood: Robinhood Securities LLC e Robinhood Financial LLC.
Segundo a SEC, as duas empresas não cumpriram várias normas regulatórias importantes. Assim, entre as falhas estão:
- Relatar com precisão a atividade de negociação;
- Cumprir as regras de venda a descoberto;
- Enviar relatórios de atividade suspeita dentro do prazo;
- Manter livros e registros adequados;
- Proteger informações dos clientes.
De acordo com um comunicado da SEC em 13 de janeiro, as empresas também não preservaram comunicações eletrônicas de clientes entre 2020 e 2021.
Problemas com dados e segurança da Robinhood
A Robinhood enviou mais de 11.800 Fichas Azuis Eletrônicas (Electronic Blue Sheets) com dados imprecisos ou incompletos. Isso resultou em informações erradas sobre 392 milhões de transações.
“Esses erros resultaram na apresentação incorreta de dados de Fichas Azuis para pelo menos 392 milhões de transações.”
A SEC revelou que atividades suspeitas, entre janeiro de 2020 e março de 2022, não foram relatadas a tempo. Além disso, a empresa não implementou medidas suficientes contra roubo de identidade entre abril de 2019 e julho de 2022.
Robinhood foi acusada de violar o “Regulamento SHO” entre dezembro de 2019 e maio de 2022. Uma falha de cibersegurança em 2021 permitiu acesso de terceiros a informações de milhões de clientes.
Mas, apesar das acusações, as empresas admitiram falhas e concordaram com punições. Ou seja, a Robinhood Securities pagará uma multa de US$ 33,5 milhões, e Robinhood Financial, US$ 11,5 milhões. As multas devem ser quitadas até 27 de janeiro.
Criptomoedas na mira
Embora não esteja claro o quanto o setor de cripto da Robinhood contribuiu para essas violações, a empresa enfrenta outras questões. Assim, em setembro, o negócio de cripto da Robinhood chegou a um acordo de US$ 3,9 milhões com a Califórnia. Alegaram que clientes não puderam sacar criptos entre 2018 e 2022, resultando nisso.
Então, mesmo com os problemas, o setor de cripto da Robinhood mostra crescimento. No terceiro trimestre, o volume de negociações dobrou e a receita aumentou 165% em relação ao ano anterior. Os ativos cripto sob custódia também subiram 32,3%, alcançando US$ 19,5 bilhões.
Impacto nas ações da Robinhood
As ações da Robinhood (HOOD) não foram muito afetadas pelo acordo de US$ 45 milhões. Pois, na última segunda-feira (13), caíram 1,22%, para US$ 39,59, mas recuperaram 0,48% no after-hours.
Em resumo, a Robinhood segue como um nome de peso no mercado financeiro, mas os recentes desafios mostram a importância de cumprir as normas regulatórias.
