A inteligência artificial (IA) tem o potencial de revolucionar a forma como lidamos com a lavagem de dinheiro no mundo das criptomoedas. De acordo com um relatório recente da Elliptic, uma empresa especializada em análise de blockchain. Assim, em colaboração com o MIT-IBM Watson AI Lab, a Elliptic usou um modelo de IA com deep learning para analisar transações de Bitcoin. O objetivo era identificar padrões de atividade ilegal, como a lavagem de dinheiro, e rastrear carteiras associadas a crimes.
Apesar de descentralizado, IA consegue rastrear Bitcoin
O Bitcoin, conhecido por ser descentralizado, tornou essa análise possível. A Elliptic e o MIT-IBM usaram a IA para categorizar transações em grupos legais e ilegais, e seguiram os links entre as transações ilegais para detectar possíveis casos de lavagem de dinheiro.
A Elliptic destaca que as blockchains são um terreno fértil para técnicas de machine learning. Ou seja, graças à disponibilidade de dados de transações e informações sobre as entidades é possível identificar as transações. Isso contrasta com o setor financeiro tradicional, onde os dados das transações são normalmente isolados, dificultando a aplicação dessas técnicas.
Tom Robinson, cofundador e cientista-chefe da Elliptic, explicou que as informações da contraparte estão disponíveis para todas as transações no Bitcoin. Ele acrescentou que a mesma técnica pode ser aplicada a outras blockchains abertas, como Solana e Ethereum. No entanto, isso não se aplica a moedas de privacidade como o Monero.
Portanto, ao invés de identificar transações feitas por agentes ilícitos, a Elliptic treinou um modelo de machine learning para identificar “subgráficos”, cadeias de transações que representam a lavagem de Bitcoin. Isso permitiu à empresa focar no processo de lavagem “multi-hop” de forma mais geral, em vez do comportamento em cadeia de agentes ilícitos específicos.
A Elliptic inicialmente testou sua teoria com uma bolsa de criptomoedas sem nome. Dos 52 subgráficos de “lavagem de dinheiro” previstos pelo modelo que terminaram com depósitos nesta bolsa, 14 foram confirmados como vinculados à lavagem de dinheiro.
Lavagem de dinheiro com criptomoedas é comum nos EUA
Os reguladores governamentais, especialmente nos Estados Unidos, têm usado as leis de lavagem de dinheiro para reprimir a indústria de criptomoedas. Recentemente, por violações de lavagem de dinheiro, condenaram Changpeng “CZ” Zhao, fundador da Binance, a quatro meses de prisão.
No mês passado, o Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) prendeu os fundadores do mixer Bitcoin Samourai Wallet sob acusação de lavagem de dinheiro.
Segundo alegações do FBI, “atores de ameaças” usam a Samourai Wallet para evitar a detecção da lei e criar ambientes propícios à atividade criminosa.
Ao oferecer a Samourai como um serviço de “privacidade”, os réus sabiam que estavam criando um refúgio para criminosos se envolverem em lavagem de dinheiro em grande escala e evasão de sanções, de acordo com a acusação do DOJ.
Mas, na verdade, somente uma parte substancial dos fundos processados pela Samourai eram receitas criminais.
